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　　低收入者取现3000万触发预警

　　震惊，近日低收入者取现3000万触发预警的。

　　近日，一则关于特大洗钱案的消息引起了广泛关注。据报道，多名无固定工作的低收入者频繁前往银行取现，人均取现超过3000多万元，这触发了银行的反洗钱预警。警方经过侦查，成功破获了这起涉及5.03亿元资金的特大洗钱案。

　　据了解，这些涉案人员均无固定工作，且收入较低。但是，他们在多家银行都开设了个人银行卡，并且持续进行大额取现。这些人的交易模式触发了银行的反洗钱预警，引起了警方的关注。

　　警方经过初查发现，这些涉案人员人均来银行取现超过3000万余元，但是由于无法解释大额资金来源，交易模式触发了银行的反洗钱预警。经过深入调查，警方发现这些资金均来源于上海某支付服务股份有限公司注册申请的空壳商户所绑定的POS机。

　　这些空壳商户注册申请的POS机被用于非法支付结算业务，再通过虚构交易套现结算，从中抽取最低3‰的佣金。这种非法支付结算行为不仅触犯了法律，而且会对社会造成不良影响。

　　据悉，涉案的犯罪嫌疑人张某年仅25岁，他与卢某和魏某开设了三家地下赌场。为了牟取暴利，张某与这三家地下赌场联系，为它们提供非法资金支付结算业务。张某组织多人利用POS机收取赃款，再通过虚构交易，直接进行套现结算，从中抽取最低3‰的佣金。

　　警方表示，该犯罪团伙累计结算套现金额高达5.03亿元，非法获利200余万元。这种行为不仅是一种犯罪行为，还会对金融秩序和社会稳定造成不良影响。

　　这个事件引起了公众的关注和讨论。从公众的角度来看，这起特大洗钱案涉及的金额巨大，对社会造成了潜在的危害。公众普遍认为，洗钱是一种违法犯罪行为，不仅会对金融秩序造成破坏，还会对社会的稳定和安全造成不良影响。

　　对于这起特大洗钱案的破获，公众对警方的执法力度表示赞赏。同时，公众也希望警方能够继续加强打击洗钱犯罪的力度，维护社会治安和金融秩序的稳定。

　　此外，公众还关注到该案中涉及的地下赌场问题。公众认为，地下赌场不仅是一种违法活动，还会对社会造成许多负面影响，如引发道德风险、破坏社会风气、滋生犯罪等。因此，公众希望相关部门能够加强对地下赌场的打击力度，从根本上遏制洗钱等违法犯罪行为的发生。

　　总之，这起特大洗钱案的破获对于社会的稳定和安全具有重要意义。公众希望相关部门能够继续加强打击洗钱犯罪的力度，同时也希望广大市民能够提高法律意识，遵守法律法规，共同维护社会的和谐与稳定。

　　存大额现金银行追查吗

　　银行需要我们说明来源，并如实上报，但是一般情况下不会详细调查其来源。

　　根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。

　　所以说大额现金存款一般需要我们说明来源，对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。

　　此外，不同银行还会有不同的大额存款规定。比如招商银行大额存款一般无需预约，但网点会根据实际风险把控办理，可先与网点确认。而工商银行营业网点当日累计存款金额达到或超过5万元的，需出示有效身份证件，部分地区存款达到一定金额时，需要提供“现金来源”，具体请以网点答复为准。